Falska kontroller bedrägerier i överflöd
Kontrollbedrägeri var den tredje vanligaste Internet-bedrägeri som rapporterades 2006, enligt National Consumer League (NCL) bedrägeriinformationscenter. Den genomsnittliga rapporterade konsumentförlusten var 4 053 dollar. "Fake check-bedrägerier är ett sätt för con-artister att stjäla pengar från din bank och lämna dig att hålla påsen, " säger Susan Grant, chef för National Fraud Information Center. "Offren kan förlora mer än pengar: Deras bankkonton kan stängas, och vissa står till och med inför själva avgifter för kontrollbedrägeri!"
Internet Crime Center (IC3) inrättades av FBI år 2000 specifikt för att hantera rapporter om internetbrott. IC3 har redan loggat mer än 1 miljon konsumentklagomål, med kollektiva förluster över $ 640 miljoner. FBI-talesman Paul Bresson säger att detta inte är ett nytt brott, bara en annan pool av offer. "Kriminella använder samma modus operandi (MO), men nu riktar de sig till konstnärer på Internet."
Tid är på brottslingens sida
Tyvärr gör det lättare för dessa bedrägerier att lyckas, kräver federal lag att banker och kreditföreningar ska göra kontanter för deponerade belopp tillgängliga för uttag snabbt, vanligtvis inom fem dagar. Det tar tid för banken att gå tillbaka till källan för att säkra de faktiska medlen, så det kan gå veckor eller månader innan banken kan avgöra om checken är förfalskad.
Därför, även om det verkar som om du har alla pengar på ditt checkkonto, kan du fortfarande hållas ansvarig om kontrollen visar sig vara falsk. Och om du går tillbaka pengar till någon, kan du inte få något sätt att få tillbaka dina hårt förvärvade pengar!
Tips för att skydda dig själv
Här är några tips från experterna om försiktighetsåtgärder du kan vidta mot falska checkbedrägerier:
- Acceptera aldrig en check eller postanvisning för mer än konstverkets försäljningspris. Det finns ingen berättigad anledning för någon att ge dig en överbetalning och sedan be dig att skicka kontanter var som helst i gengäld!
- Var medveten om att bara för att din bank accepterar checken och krediterar ditt konto, betyder det inte att checken är bra. Det kan ta en bankveckor eller månader att jaga källan och upptäcka att en check är förfalskad. Du är till slut ansvarig om du drar pengar på en falsk check.
- Insistera på en kassas check som dras på en lokal bank eller en bank som har en lokal filial. Låt din bank bekräfta att den kassa som är utanför staden är bra genom att ringa direkt till banken.
- Använd inte nätverket. Sätt inte in pengar eller skicka checkar för överbetalning. Om du har ett konto hos eBay eller PayPal, bedriva ditt företag på deras officiella webbplatser och kontrollera noggrant deras bedrägerisäkerhetsåtgärder.
-
Rapportera misstänkta utredningar eller brott. FBI-talesman Paul Bresson hänvisar artister till följande webbplatser för att rapportera Internetbrott:
- www.ic3.gov
- www.fakecheck.org
- www.lookstoogoodtobetrue.com/fraud.aspx
Exempel på bedrägeribrev
Följande e-postkorrespondens innehåller ett bedrägeribrev som är typiskt för de som skickas till artister. (Ordalydelsen och felstavningarna är bedrägerierna.)
Till: [Konstnärens namn] Ämne: Artister fil online: köp
Från: [Scammer's Alias] Datum: lör, 17 nov 2007 14:12:33 -0500
** Det följande meddelandet skickades till dig av en person som hittade dina konstverk på webbplatsen för Arts Space: s webbplats för konstnärer File.
www.artistsspace.org/artistsfile
Rapportera eventuella problem eller problem kring det här e-postmeddelandet till [e-postskyddad]
Hoppas att det här meddelandet kommer bra, jag kom över din webbsida när jag letade efter bra konstverk och jag kommer att vilja köpa några av dessa kreativa konstverk direkt från dig som jag tror kommer att vara perfekt för mina väggar.
Devil, 2006, Blandat media på duk, 80 × 40
Angel, 2006, Blandat media på duk, 80 × 40
Death and Decomposition I, 2006, Blandat media på duk, 40 × 80
Death and Decomposition II, 2006
Jag kommer gärna att ha dessa utvalda konstverk i vårt nya hem. Vilka är deras priser exklusive fraktkostnader? Vi flyttar från vårt Alabama-hem till vår nya lägenhet i London, jag kommer att uppskatta ett tidigare svar. Tack.
Här är konstnärens kunniga svar:
Hej [Scammer's Alias], Varje målning är 2500 dollar. (Frakt för varje är $ 200 till Europa).
Du får endast betala per Paypal. Jag skickar en betalningsbegäran så snart du meddelar mig om du vill köpa alla eller några av dem.
Jag skickar så snart betalningen har gått igenom.
Vänliga hälsningar, Artistens namn
Telefonnummer
Webbadressens adress
Och svindlarens svar:
Datum: Sön, 18 nov 2007 08:50:21 -0800
Från: [Scammer's Name] Ämne: uppdatering
Till: [Artist's Name]
Tack så mycket för ditt svar på min fråga om dessa annonser. Jag är för närvarande borta i London för min tvillingsysterbröllop trots att det kommer i en tid då jag förberedde mig för ett stort drag och också förväntar mig ett barn men det betyder så mycket för henne. Jag skulle tillbaka om några dagar.
Ja, jag vill fortsätta med köpet av dessa konstverk:
Death and Decomposition I, 2006, Blandat media på duk, 40 × 80
Death and Decomposition II, 2006
Jag tycker att det är härliga verk som kommer att lägga till många färger i vår nya vägg. Under tiden vill jag att du ska vidarebefordra din e-postadress och telefonnummer så att jag kan informera min make att skicka betalning med en kassakontroll så snart som möjligt för betalningen för dessa kreativa konstverk.
Och jag kan också vidarebefordra din kontaktinformation till det lokala kartongföretaget som kommer att flytta alla våra husdekorer så att de kan komma i kontakt med dig för att ordna leveransinformation. De kan ordna att FedEx hämtar konstverk från ditt galleri.
Jag ser fram emot att höra från dig så jag kan veta hur jag bäst går fram. Skål.